Apa itu ekuitas dan saldo akun investasi?

Ekuitas (equity) akun investasi adalah nilai total dari semua aset setelah dikurangi remunerasi manajer.

Saldo akun investasi adalah jumlah dari semua penyetoran dan penarikan ke/dari akun investasi. Setelah interval trading berakhir dan remunerasi dibayarkan, maka saldo di akun akan sama dengan ekuitas.

Ekuitas yang termasuk remunerasi manajer adalah nilai total dari semua aset investor di akun investasi pada momen rollover yang terakhir.

Kenaikan Nilai (Value Increase) adalah perubahan nilai di akun investasi sejak akun tersebut dibuka, yang mana hanya mempertimbangkan perubahan yang dihasilkan melalui perdagangan manajer (tidak termasuk penyetoran dan penarikan dana).

Kenaikan Nilai = Ekuitas - Total Penyetoran ke Akun-akun Investasi + Total Penarikan dari Ekuitas Akun.

Contoh:

Investor menyetorkan dana sebesar 1.000 USD ke akun investasinya. Berdasarkan ketentuan manajer yang dimuat di dalam proposalnya, investor harus membayar remunerasi kepada manajer sebesar 50% dari profit yang diperoleh. Saldo awal akun investasi adalah 1.000 USD. Selama interval trading, manajer menghasilkan profit sebesar 500 USD, sehingga ekuitas di akun meningkat menjadi 1.500 USD. Pada akhir interval trading, investor harus memberikan remunerasi kepada manajer sebesar 250 USD (50% dari profit). Setelah dikurangi remunerasi manajer, saldo dan ekuitas akun investasi menjadi 1.250 USD.

Perubahan saldo dan ekuitas saat penarikan dana

Ketika penarikan dana terjadi di akun investasi, saldo dan ekuitas akan mengalami penurunan yang sebanding.

Contoh 1:

Saldo dan ekuitas akun investasi pada akhir interval trading dan setelah pembayaran remunerasi menjadi 1.250 USD. Investor kemudian mengajukan permintaan atas penarikan dana sebesar 250 USD (20% dari ekuitas), sehingga nilainya pun menurun 20%. Setelah penarikan, saldo dan ekuitas akun menjadi 1.000 USD.

Contoh 2:

Saldo di akun investasi pada awal interval trading adalah 1.000 USD. Pada akhir interval trading, ekuitas turun menjadi 500 USD. Saat akun mengalami kerugian, investor tersebut tidak perlu memberikan remunerasi kepada manajer. Sehingga, ekuitas setelah dikurangi remunerasi manajer tetap 500 USD. Lalu, investor memutuskan untuk menarik dana sebesar 100 USD, atau 20% dari ekuitas akun investasi. Jadi, setelah penarikan, jumlah saldo, ekuitas dan ekuitas plus remunerasi manajer menjadi lebih rendah 20%, atau sama dengan 800 USD, 400 USD dan 400 USD.

Jika saat penarikan dana akun investasi mencatatkan profit, manajer bisa menerima remunerasi.

Contoh:

Setelah beberapa minggu melakukan trading, manajer menghasilkan profit sebesar 20%. Sesuai dengan proposalnya, besaran remunerasinya adalah 50% dari profit. Jumlah investasi awalnya adalah 1.000 USD.

Saldo di akun investasi masih berjumlah 1.000 USD. Manajer berhak menerima setengah dari profit yang dihasilkan, yakni sebesar 100 USD. Ekuitas plus remunerasi manajer meningkat menjadi 1.200 USD, sedangkan ekuitas setelah dikurangi remunerasi manajer menjadi 1.100 USD. Investor kemudian memutuskan untuk menarik dananya sebesar 110 USD, atau 10% dari ekuitas. Berarti nilainya turun sebanyak 10%. Dengan demikian, jumlah saldo, ekuitas dan ekuitas ditambah remunerasi manajer sama dengan 900 USD, 990 USD dan 1.080 USD. Manajer juga akan menerima 10% remunerasinya, yaitu sebesar 10 USD.

Mohon diperhatikan, jika saat penarikan dana jumlah saldo menjadi lebih rendah dari level minimum investasi, maka akun akan ditutup.

Ada situs web yang lebih cocok untuk kamu

Situs web baru dengan layanan yang lebih sesuai untuk lokasimu baru saja diluncurkan!

Daftar di sini dan dapatkan Bonus Sambutan 30%.